Polizze vita e Antiriciclaggio

Normativa di Settore e Adempimenti Operativi per Intermediari

Il corso "Polizze Vita e Antiriciclaggio" ha l'obiettivo di fornire un quadro completo delle normative antiriciclaggio specifiche per le polizze vita, supportando gli intermediari nelle operazioni quotidiane e implementando procedure più rapide ed efficaci nella gestione delle pratiche. Il corso si basa su tre pilastri fondamentali: conoscenza della clientela e adeguata verifica, registrazione e conservazione delle informazioni, e segnalazione delle operazioni sospette.

Argomenti Didattici

Normativa Antiriciclaggio: Il corso esamina la normativa nazionale di riferimento, costituita dal Decreto Legislativo 231 del 2007, il Regolamento IVASS 44 del 2019 e le disposizioni di Banca d'Italia in materia di adeguata verifica della clientela.

Definizione e identificazione del Titolare Effettivo: Il corso si focalizza sull'individuazione del Titolare Effettivo, in particolare per i clienti diversi dalle persone fisiche, fornendo i criteri e le modalità per identificarlo correttamente.

Obblighi di Adeguata Verifica della Clientela: Il corso illustra gli obblighi di adeguata verifica, che includono l'identificazione del cliente e delle figure rilevanti (Titolare Effettivo, assicurato, contraente, beneficiario, pagatore) e le azioni da intraprendere in caso di impossibilità di adempiere a tali obblighi.

Operatività relativa alle polizze individuali e collettive: Il corso descrive le procedure antiriciclaggio relative all'emissione, incasso premi, cambio contraenza/beneficio, riscatto e liquidazione dei sinistri o per scadenza delle polizze vita, sia individuali che collettive.

Prodotto

100% Vitariv